قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

الاختبار العام لممثلي الأوراق المالية

Ads

الاختبار العام لممثلي الأوراق المالية

يسمح الاختبار العام لممثلي الأوراق المالية والمعروف أيضا باسم اختبار السلسلة السابعة للمالك ببيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة.
ويخضع اختبار السلسلة السابعة وترخيصه لإدارة هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA.
ويتعين على سماسرة الأوراق المالية في الولايات المتحدة اجتياز اختبار السلسلة السابعة.
وذلك للحصول على ترخيص للتجارة ويركز اختبار السلسلة السابعة على مخاطر الاستثمار والضرائب والأسهم.
هذا بالإضافة إلى أدوات الدين، والأوراق المالية، والخيارات، وخطط التقاعد، والتفاعلات مع العملاء.

وفي عام 2019، طرحت FINRA عرضًا في 1 أكتوبر 2018 لمتخصصون محتملون في صناعة الأوراق المالية.
ويقيم هذا الاختبار التمهيدي معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في الصناعة.
والغرض من ترخيص السلسلة السابعة هو تحديد مستوى الكفاءة لممثل مسجل أو سمسار الأوراق المالية.
وذلك للعمل في صناعة الأوراق المالية، ويعتبر ترخيص السلسلة السابعة متطلبًا أساسيًا للوسيط المبتدئ.
ويغطي اختبار الترخيص مجموعة واسعة من الشروط والمواضيع المالية وكذلك لوائح الأوراق المالية.

الأفكار الرئيسية

– السلسلة السابعة عبارة عن اختبار وترخيص يخول حامله بيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة.

شاهد ايضا  البنوك والسيارات تهبط بالأسهم اليابانية بنهاية التعاملات

– يغطي اختبار السلسلة السابعة مواضيع تتعلق بمخاطر الاستثمار والضرائب وأدوات الأسهم والديون.
ويضاف إليها الأوراق المالية المعبأة والخيارات وخطط التقاعد.

– الغرض من ترخيص السلسلة السابعة هو تحديد مستوى الكفاءة للممثلين المسجلين في صناعة الأوراق المالية.

ويمكن للمرشحين الذين يجتازون اختبار السلسلة السابعة تداول العديد من الأوراق المالية.
مثل الأسهم وصناديق الاستثمار والخيارات والأوراق المالية البلدية والعقود المتغيرة.
ولا يغطي ترخيص السلسلة السابعة بيع المنتجات العقارية أو التأمين على الحياة.
وبالإضافة إلى الحصول على ترخيص السلسلة السابعة، تتطلب العديد من الولايات.
اجتياز الممثلين المسجلين اختبار السلسلة الثالثة وستون، الذي يُسمى أيضًا اختبار قانون ولاية وكيل الأوراق المالية الموحد.

متطلبات الاختبار العام لممثلي الأوراق المالية

يُطلب من المرشحين لاختبار السلسلة السابعة إجراء اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية SIE.
وذلك قبل الجلوس في اختبار السلسلة السابعة ووفقًا لـ FINRA، فإن SIE هو اختبار تمهيدي.
ويقيم معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية.
للعمل في الصناعة مثل أنواع المنتجات ومخاطرها، وهيكل أسواق صناعة الأوراق المالية.
والهيئات التنظيمية ووظائفها والممارسات المحظورة.
وإذا كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات حول SIE، فإن مخطط محتوى اختبار SIE من FINRA الذي يقدم المزيد من التفاصيل.

شاهد ايضا  أسعار الذهب تستقر مع تجدد المخاوف الجيوسياسية

ويجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في إجراء اختبار السلسلة السابعة من قبل FINRA.
ولدى FINRA متطلبات أهلية أخرى، يجب على الشركة تقديم نموذج U4 وهو تطبيق موحد.
لتسجيل صناعة الأوراق المالية للمرشح ليتم تسجيله في اختبار الترخيص.
وتنظم FINRA أنشطة شركات الأوراق المالية والوسطاء المسجلين مما يضمن تأهيل أي شخص يبيع منتجات الأوراق المالية واختبارها.

هام

يجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في إجراء اختبار السلسلة السابعة.
من قِبل شركة عضو في FINRA ولدى FINRA متطلبات أهلية أخرى.

هيكل اختبارات السلسلة السابعة

منذ 1 أكتوبر 2018، يُطلب من المرشحين من السلسلة السابعة خوض اختبار SIE قبل الجلوس في السلسلة السابعة.
والتي يتم تنظيمها على النحو التالي :
1- يبحث عن عمل للوسيط – التاجر من العملاء والعملاء المحتملين : 9 أسئلة.

2- يفتح الحسابات بعد الحصول على وتقييم ملف العملاء المالي وأهداف الاستثمار : 11 سؤالاً.

شاهد ايضا  الوسيط المالي

3- يزود العملاء بمعلومات عن الاستثمارات ويقدم توصيات مناسبة ويحول الأصول.
ويحافظ على السجلات المناسبة : 91 سؤالاً.

4- الحصول على تعليمات الشراء والمبيعات واتفاقيات العملاء والتحقق من العمليات.
والانتهاء وتأكيد المعاملات : 14 سؤالا.

ويحتوي اختبار السلسلة السابعة على 125 سؤال اختيار من متعدد ويستغرق 225 دقيقة.
ويكلف 245 دولارًا ودرجة النجاح السابعة 2%.

وقبل 1 أكتوبر 2018، تضمن اختبار السلسلة السابعة “250” سؤالًا يغطي خمس وظائف رئيسية.
وكانت مدة الاختبار ست ساعات ولم يكن لها شروط مسبقة وتكلف 305 دولارات.
وكانت النتيجة السابعة 2% مطلوبة للنجاح.
وكانت FINRA لا تزود المرشحين بأي شهادة مادية كدليل على إتمام الاختبار.
ويجب على أصحاب العمل الحاليين أو المحتملين الذين يرغبون في عرض دليل الإتمام.
الوصول إلى هذه المعلومات من خلال وديعة التسجيل المركزي CRD التابعة لـ FINRA.
ويعد إكمال اختبار السلسلة السابعة شرطًا أساسيًا للعديد من تراخيص الأوراق المالية الأخرى.
مثل السلسلة الرابعة والعشرون والتي تسمح للمرشح بالإشراف على أنشطة الفرع وإدارتها.

الوسوم
اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق