قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

العائد الإجمالي

Ads

ما هو العائد الإجمالي؟

العائد الإجمالي عند قياس الأداء هو معدل العائد الفعلي لاستثمار أو مجموعة استثمارات خلال فترة تقييم معينة.
يشمل العائد الإجمالي الفوائد وأرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح والتوزيعات المحققة على مدى فترة زمنية معينة.

يمثل العائد الإجمالي فئتين من العائدات الدخل بما في ذلك الفوائد المدفوعة من الاستثمارات ذات الدخل الثابت أو التوزيعات.
أو أرباح الأسهم وزيادة رأس المال، وهو ما يمثل التغير في سعر السوق للأصل.

توضيح العائد الإجمالي

العائد الإجمالي هو مقدار القيمة التي يكسبها المستثمر من ورقة مالية خلال فترة محددة، عادة سنة واحدة.
عندما يتم إعادة استثمار جميع التوزيعات. ويتم التعبير عن إجمالي العائد كنسبة مئوية من المبلغ المستثمر.
على سبيل المثال، العائد الإجمالي بنسبة 20٪ يعني أن الأوراق المالية زادت بنسبة 20٪ من قيمتها الأصلية بسبب زيادة الأسعار.
أو توزيع الأرباح (إذا كان هناك سهم) أو القسائم (إذا كانت سندات) أو مكاسب رأس المال (إذا كان الصندوق).
العائد الإجمالي هو مقياس قوي للأداء العام للاستثمار.

مثال على العائد الإجمالي

يشتري المستثمر 100 سهم من الأسهم A بسعر 20 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد بقيمة أولية تبلغ 2000 دولار أمريكي.
يدفع السهم أ أرباحًا بنسبة 5٪ لإعادة استثمار المستثمر، حيث يقوم بشراء خمسة أسهم إضافية.
بعد عام واحد، ارتفع سعر السهم إلى 22 دولارًا. لحساب إجمالي عائد الاستثمار، يقسم المستثمر إجمالي مكاسب الاستثمار.
(105 سهم × 22 دولارًا للسهم =2310 دولارًا للقيمة الحالية – 2000 دولار القيمة الأولية = 310 دولارات إجمالي المكاسب).
على القيمة الأولية للاستثمار (2000 دولار) ويتكاثر في 100 لتحويل الجواب لنسبة مئوية (310 دولار /2000 دولار × 100 =15.5٪).
ويبلغ إجمالي عائد المستثمر 15.5٪.

أهمية العائد الإجمالي

تتمتع بعض أفضل الأسهم الموزعة بإمكانيات نمو صغيرة وتنتج مكاسب رأسمالية صغيرة.
لا تراعي قاعدة عائد الاستثمار على مكاسب رأس المال وحدها الزيادات في الأسعار أو الطرق الأخرى لزيادة قيمة السهم.
على سبيل المثال، يشتري المستثمر أسهم الشركة B، ويزداد سعر السهم بنسبة 24.5٪ في عام واحد.
المستثمر يكسب 24.5٪ من تغير السعر وحده.
ولأن الشركة “ب” دفعت أيضًا أرباحًا خلال العام، مضيفةً عائد السهم بنسبة 4.1٪ لتغير السعر، فإن العائد المجمع هو 28.6٪.

يحدد إجمالي العائد النمو الحقيقي للاستثمار بمرور الوقت.
من المهم تقييم الصورة الكبيرة وليس مقياس عائد واحد فقط عند تحديد زيادة في القيمة.

يتم استخدام إجمالي العائد عند تحليل الأداء التاريخي للشركة.
حساب العائد المستقبلي المتوقع يضع توقعات معقولة على استثمارات المستثمر ويساعد في التخطيط للتقاعد أو الاحتياجات الأخرى.

متوسط العوائد الإجمالية السنوية

عند تحليل أداء الصناديق المشتركة، يجب على المستثمرين تحليل متوسط عائداتهم السنوية الإجمالية لفترات زمنية مختلفة.
تشير مقارنة العائدات إلى معيار معياري إلى كيفية أداء الصندوق بالنسبة إلى المؤشر.
عند تحليل متوسط إجمالي العائدات السنوية، من المهم أن تتذكر:

وتعكس الأرقام دائمًا إعادة استثمار أرباح الأسهم وتوزيع أرباح رأس المال.
قد يتم أو لا يتم تضمين آثار رسوم المبيعات. ومع ذلك، يتم الكشف عن هذه المعلومات مع أرقام الإرجاع.

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق