قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

الوسيط Broker

Ads

من هو الوسيط

1.الوسيط هو شخص أو شركة تفرض رسوم أو عمولة لتنفيذ أوامر الشراء والبيع التي يقدمها المستثمر.
2. دور الشركة عندما تعمل كوكيل لعميل وتفرض على العميل عمولة لخدماتها.
3. خبير عقاري معتمد يمثل عادة بائع عقار. ويمكن أن تشمل واجبات الوسيط: تحديد القيم السوقية، الإعلان عن بيع العقارات، وعرض العقارات للمشترين المحتملين، وتقديم المشورة للعملاء فيما يتعلق بالعروض والشئون ذات الصلة.

مفهوم الوسيط

عادة يمكن للأغنياء فقط تحمل نفقات الوسيط والوصول إلى سوق الأسهم. تسبب الإنترنت في وجود عدد ضخم من وسطاء الخصم، مما سمح للمستثمرين بالتداول بأقل تكلفة، ولكن لايقدم هؤلاء نصيحة شخصية. ونتيجة لوجود وسطاء الخصم، يمكن لأي شخص الاستثمار في سوق الأسهم. 

وسطاء الخصم مقابل الوسطاء بدوام كامل

إن وسطاء الخصم قادرين على تنفيذ أي نوع من التداول نيابة عن العميل، وهو ما  يتقاضون عنه عمولة مخفضة تتراوح بين 5 دولارات و 15 دولارا لكل تداول. ويعتمد منظم رسومهم المنخفضة على المبيعات والتكاليف المنخفضة. لا يقد الوسطاء نصيحة استثمارية وعادة ما يتقاضون أجرهم بناء على راتب وليس العمولة. يقوم معظم وسطاء الخصم بتقدم منصة التداول عبر الإنترنت مما يجذب عددا متزايدا من المستثمرين ذوي التوجيه الذاتي.
يقدم الوسطاء بدوام كامل العديد من الخدمات، منها البحث السوقي والمشورة الاستثمارية وخطط التقاعد إضافة إلى مجموعة كاملة من المنتجات الاستثمارية. لذلك، يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا دفع عمولات أعلى لتداولاتهم. تقوم شركة الواسطة بتعويض الوسطاء  على أساس حجم التداول وكذلك مبيعات المنتجات الاستثمارية. ويقدم عدد متزايد من الوسطاء منتجات استثمارية قائمة على الرسوم مثل حسابات الاستثمار المدارة.

وسطاء ينعقدوا لمستوى منخفض

يتم تسجيل الوسطاء في هيئة تنظيم القطاع المالي (FINRA) وهي هيئة التنظيم الذاتي للوسطاء. وعند خدمة عملائهم، ينعقد الوسطاء لمستوى منخفض بناء على قاعدة الملاءمة التي تتطلب وجود أسباب معقولة للتوصية بمنتج معين أو استثمار معين.

يشار للجزء الثاني من القاعدة بـ ” أعرف عميلك” التي تتناول عملية العناية الواجبة التي يجب أن يستند إليها الوسيط في تحديد الأسباب المعقولة للتوصية. يجب أن يبذل الوسيط جهدا معقولا للحصول على معلومات عن الوضع المالي للعملاء، ووضع الضرائب، والأهداف الاستثمارية وغيرها من المعلومات التي يمكن استخدامها في تقديم توصية. يختلف معيار السلوك هذا بشكل كبير عن المعيار المطبق على المستشارين الماليين المسجلين لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) كمستشارين استثمار مسجلين (RIAs). وبموجب قانون المستشارين الاستثماريين لعام 1940، ينعقد مُستشاري الإستثمارِ المسجّلِ لمعيار ائتماني صارم ينحاز دائما لمصلحة العميل مع توفير الإفصاح الكامل عن رسومهم. 

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق