قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

خطر عائد المخاطرة

Ads

خطر عائد المخاطرة والمقايضة

فيما يخص خطر عائد المخاطرة تنص المبادلة بين المخاطرة والعائد على أن العائد المحتمل يرتفع مع زيادة المخاطر.
باستخدام هذا المبدأ، يربط الأفراد بين مستويات عدم اليقين المنخفضة والعوائد المحتملة المنخفضة.
والمستويات العالية من عدم اليقين أو المخاطر ذات العوائد المحتملة العالية.
وفقًا لمبادلة العائد على المخاطرة، لا يمكن أن تحقق الأموال المستثمرة أرباحًا أعلى إلا إذا قبل المستثمر احتمالًا أكبر للخسائر.

توضيح المفاضلة بين المخاطر والعائد

مقايضة العائد على المخاطرة هي مبدأ التداول الذي يربط المخاطر العالية بالمكافأة العالية.
تعتمد المقايضة المناسبة لعائد المخاطرة على مجموعة متنوعة من العوامل.
بما في ذلك تحمل مخاطر المستثمر، وسنوات تقاعد المستثمر، وإمكانية استبدال الأموال المفقودة.
يلعب الوقت أيضًا دورًا أساسيًا في تحديد محفظة بمستويات مناسبة من المخاطر والمكافآت.

على سبيل المثال، إذا كان لدى المستثمر القدرة على الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل.
فهذا يوفر للمستثمر القدرة على التعافي من مخاطر الأسواق الهابطة والمشاركة في الأسواق الصاعدة.
بينما إذا كان المستثمر لا يمكنه الاستثمار إلا في وقت قصير الإطار، نفس الأسهم لديها اقتراح مخاطر أعلى.
يستخدم المستثمرون المقايضة بعائد المخاطرة كأحد المكونات الأساسية لكل قرار استثماري، وكذلك لتقييم محافظهم الاستثمارية ككل.
على مستوى المحفظة يمكن أن تتضمن مقايضة المخاطرة والعائد تقييمات للتركز أو تنوع الحيازات.
وما إذا كان المزيج يمثل مخاطر كبيرة أو احتمال أقل من المطلوب للعائدات.

الأفكار الرئيسية حول خطر عائد المخاطرة

– إن مقايضة العائد على المخاطرة هي مبدأ استثمار يشير إلى أنه كلما زادت المخاطر، زادت المكافأة المحتملة.
– لحساب المقايضة المناسبة لعائد المخاطرة، يجب على المستثمرين النظر في العديد من العوامل.
بما في ذلك تحمل المخاطر بشكل عام، وإمكانية استبدال الأموال المفقودة والمزيد.
-ينظر المستثمرون في المقايضة بعائد المخاطرة على الاستثمارات الفردية وعبر المحافظ عند اتخاذ قرارات الاستثمار.

اعتبارات تخص خطر عائد المخاطرة

قياس المخاطر الفردية في السياق
عندما ينظر المستثمر في استثمارات ذات مخاطر عالية وعوائد عالية.
يمكن للمستثمر تطبيق مقايضة عائد المخاطر على السيارة على أساس فردي وكذلك في سياق المحفظة ككل.
تشمل الأمثلة على الاستثمارات ذات العائد المرتفع المخاطر عالية الخيارات والأسهم المئوي والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

بشكل عام، تقلل المحفظة المتنوعة من المخاطر التي تمثلها مواقف الاستثمار الفردية.
على سبيل المثال، قد يكون لمركز الأسهم بنسلفيا مخاطر عالية على أساس فردي.
ولكن إذا كان المركز الوحيد من نوعه في محفظة أكبر، فإن المخاطر التي يتكبدها الاحتفاظ بالسهم ضئيلة.
مقايضة العائد على المخاطر على مستوى المحفظة
ومع ذلك، فإن المقايضة بعائد المخاطرة موجودة أيضًا على مستوى المحفظة.

على سبيل المثال، تقدم محفظة مؤلفة من جميع الأسهم مخاطر عالية وعوائد محتملة أعلى.
يمكن زيادة المخاطر والمكافآت ضمن محفظة جميع الأسهم.
من خلال تركيز الاستثمارات في قطاعات محددة أو من خلال تولي مراكز فردية تمثل نسبة كبيرة من الحيازات.
بالنسبة للمستثمرين، يمكن أن يوفر تقييم المقايضة التراكمية للمخاطرة والعائد لجميع المراكز نظرة ثاقبة.
حول ما إذا كانت المحفظة تفترض مخاطرة كافية لتحقيق أهداف العائد طويلة الأجل.
أو إذا كانت مستويات المخاطر عالية جدًا مع المزيج الحالي من الحيازات.

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق