قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

صندوق الاستثمار المشترك

Ads

 Mutual Fund ما هو صندوق الاستثمار المشترك 

صندوق الاستثمار المشترك هو أداة استثمارية تتكون من مجموعة من الأموال المحصلة من العديد من المستثمرين بغرض الاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وأدوات سوق المال والأصول المماثلة، ويتم تشغيل صناديق الاستثمار من قبل مديري الأموال الذين يستثمرون رأس مال الصندوق ويحاولون تحقيق مكاسب رأس المال والدخل لمستثمري الصندوق، ويتم هيكلة محفظة الصناديق الاستثمارية والحفاظ عليها لتتناسب مع الأهداف الاستثمارية الواردة في النشرة. تفسير صندوق الاستثمار المشترك

وتتمثل إحدى المزايا الرئيسية لصناديق الاستثمار المشتركة في منح المستثمرين الصغار إمكانية الوصول إلى المحافظ المدارة والمتنوعة من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى، وبذلك يساهم كل مساهم بشكل تناسبي في ربح أو خسارة الصندوق، وتستثمر الصناديق الاستثمارية كمية كبيرة من الأوراق المالية، وعادة ما يتم تتبع الأداء على أنه تغيير في إجمالي قيمة الصندوق السوقية و المستمدة من تجميع أداء الاستثمارات الاساسية.
ويمكن عادة شراء أو استبدال وحدات الصناديق المشتركة أو الأسهم حسب الحاجة إلى  صافي قيمة أصول الصندوق(NAV) والتي يطلق عليها أحيانا اسم (NAVPS)،  ويتم اشتقاق صافي قيمة أصول الصندوق بقسمة إجمالي قيمة الأوراق المالية في المحفظة على إجمالي قيمة الأسهم القائمة.  

الرسوم المرتبطة بالصناديق المشتركة

عندما يقوم المستثمر بشراء الأسهم في صندوق الاستثمار المشترك، فإنه عادة ما يتم فرض رسم يعرف بنسبة المصروفات، وتعتبر نسبة مصروفات الصندوق مجموع الرسوم الاستشارية أو الرسومه الإدارية وتكاليفها الإدارية، بالإضافة إلى ذلك، يمكن فرض هذه الرسوم على تكاليف الأسهم الإضافية أو عمولة خروج، والمعروفة أيضا باسم صندوق استثمار مشترك يتقاضي رسوم مبيعات، وعندما يكون صندوق مشترك تكاليف ، يتم فرض الرسوم في اوقات الشراء الأولي عندما يكون صندوق مشترك لديه تكاليف أسهم أضافية، أما بالنسبة لعمولة الخروج، يتم فرض رسوم صناديق الاستثمار المشترك عندما يبيع المستثمر أسهمه، ومع ذلك في بعض الأحيان، تقدم شركة استثمار صندوق استثمار مشترك لا يتقاضى رسوم مبيعات، وهو صندوق مبيعات دون عمولة أو رسوم مبيعات، علاوة على ذلك توزع هذه الأموال مباشرة من قبل شركة استثمارية وليس من خلال طرف ثانوي.

مثال على تخصيص الصندوق المشترك والأداء

إذا سعى المستثمر للحصول على تنوع في التعرض لمخاطر سوق الأسهم الكندية، فإنه يمكن أن يستثمر في مؤشر S & P / TSX المركب، وهو صندوق مشترك يغطي 95٪ من سوق الأسهم الكندية، ويهدف المؤشر إلى تزويد المستثمرين بمؤشر مرجعي عريض له خصائص سيولة مالية لمؤشر أضيق. ويتكون مؤشر S & P / TSX المركب إلى حد كبير من قطاعات المالية والطاقة والمواد في سوق الأسهم الكندية، مع تخصيص قطاع 35.54٪، 20.15٪ و 14.16٪ على التوالي،  ويتم تتبع أداء الصندوق كنسبة مئوية للتغير في سقف  أسعارالسوق المعدل العام.

 

 

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق