غسيل الأموال Money laundering

ما هو غسيل الأموال Money laundering

يعتبر غسيل الأموال عملية توظيف أو إحلال، بحيث يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية، الأموال تم الحصول عليها من جرائم خطيرة، مثل الاتجار بالمخدرات أو النشاط الإرهابي الذي نشأ من مصدر مشروع.     

مفهوم غسيل الأموال

تشتمل عملية غسيل الأموال على ثلاث خطوات: هناك ثلاث خطوات في عملية غسل الأموال: الإيداع والتمويه والإدماج، ويشير الإيداع إلى إدخال "الأموال القذرة" (الأموال التي يتم الحصول عليها من خلال الوسائل غير المشروعة والجنائية) في النظام المالي بطريقة ما، ويعتبر التمويه عملية لإخفاء مصدر تلك الأموال عن طريق سلسلة من المعاملات المعقدة، ويشير الاندماج إلى فعل الحصول على تلك الأموال بوسائل مشروعة مزعومة.  

وتتمثل إحدى الطرق الأكثر شيوعا في عمليات غسيل الأموال عندما تقوم منظمة إجرامية بإدخال أموالها النقدية التي تم الحصول عليها بصورة غير مشروعة من خلال نشاط تجاري قائم على النقد، مما يضخم بشكل طفيف الاستيلاء اليومي، وغالبا ما يشار إلى هذه المنظمات ب "الجبهات"، في مسلسل تلفزيوني شعبي "بريكينغ باد"، حيث يقوم تاجر الميثامفيتامين بتحويل أرباحه من بيع المخدرات غير المشروعة من خلال سلسلة من شركات غسيل السيارات.

ويعتبر التركيب من الأشكال الأخرى الشائعة لغسيل الأموال، حيث يقوم الشخص بتقسيم مبالغ نقدية كبيرة و يقوم بإيداعها على مدى فترة طويلة من الزمن في مؤسسة مالية، أو ببساطة تهريب مبالغ نقدية كبيرة عبر الحدود لإيداعها في الحسابات الخارجية عندما يتم تطبيق قانون غسيل الأموال بطريقة أقل صرامة.

تطبيق القانون

يقدر البعض حجم مشكلة غسيل الأموال بأكثر من 500 بليون دولار سنويا، وعلى الرغم من أن غسيل الأموال نفسه جريمة من جرائم أصحاب المهن المرموقة، فإنه غالبا ما يكون مرتبطا بجريمة خطيرة وأحيانا عنيفة، كما أن القدرة على وقف غسيل الأموال هي في الواقع القدرة على وقف التدفقات النقدية للجريمة المنظمة الدولية.

وفي عام 1989، شكلت اللجنة العالمية السابعة لجنة دولية تسمى فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في محاولة لمكافحة غسيل الأموال على الصعيد الدولي، وفي بداية عام 2000، تم توسيع نطاق اختصاصه ليشمل مكافحة تمويل الإرهاب،

وقد أصدرت الولايات المتحدة قانون الأمن المصرفي في السبعينات من القرن الماضي والذي يطلب من المؤسسات المالية الإبلاغ عن أنواع المعاملات إلى وزارة الخزانة، مثل المعاملات النقدية التي تتجاوز 10,000 دولار، أو أي معاملات يراها مشبوهة في تقرير يسمى تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).

ثم يتم استخدام المعلومات التي تقدمها هذه المصارف إلى وزارة الخزانة من قبل شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، حيث يمكن إرسالها إلى المحققين الجنائيين المحليين أو الهيئات الدولية أو وحدات الاستخبارات المالية الأجنبية، في حين كانت هذه القوانين مفيدة في تتبع النشاط الإجرامي من خلال المعاملات المالية، حيث لم يكن غسيل الأموال في حد ذاته غير قانوني في الولايات المتحدة حتى عام 1986 مع مرور قانون مكافحة غسل الأموال، وقد أزال القانون الجديد حدودا على مقدار الأموال المعنية، وأزال أيضا النية الفردية لإعطاء الحكومة الاتحادية مجالا أوسع لمقاضاة غسيل الأموال.

ومن نواح كثيرة، فإن الحدود الجديدة لغسل الأموال والنشاط الإجرامي تبرز بعملات التشفير. وفي حين أن هذه الأشكال من العملات غير مجهولة تماما، فإنها تستخدم على نحو متزايد كمخططات للابتزاز بالعملات، وتجارة المخدرات، وغير ذلك من الأنشطة الإجرامية بسبب عدم الكشف عن هويتها مقارنة بأشكال أخرى من العملات.