محلل الاستثمار An investment analyst

من هو محلل الاستثمار An investment analyst

يعتبر محلل الاستثمار خبير مالي ذو خبرة في تقييم البيانات المالية والاستثمارية، وعادة يكون الغرض من أجل الشراء والبيع وعقد التوصيات للأوراق المالية، وتقوم شركات الوساطة ومستشاري الاستثمار وشركات صندوق الاستثمار المشترك بتوظيف محللي الاستثمار لإعداد الأبحاث الاستثمارية لأغراض متعددة، وتعتبر شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) أكثر شهادة مرموقة يمكن أن يحصل عليها محلل الاستثمار.

مفهوم محلل الاستثمار

ويبحث محلل الاستثمار في الظروف الاقتصادية ومعلومات الشركة واتجاهات السوق لتحديد توصيات الأعمال والقطاع والصناعة لشراء أو بيع الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة، ويبقى محلل السهم على علم بالتطورات في مجال تركيزه على المجال وينشأ نماذجً مالية لتقدير النتائج المستقبلية للشركات والاقتصاد.

الدرجة التعليمية لمحلل الاستثمار  

طالب جامعي يتخصص في العادة في المال أو علوم الحاسوب أو علم الأحياء أو الفيزياء أو الهندسة، ويأخذ دورات تدريبية في الأعمال والاقتصاد والمحاسبة والرياضيات، وفي كثير من الأحيان، يفضل أن يكون حاصل على درجة ماجيستير في إدارة الأعمال (MBA) لكبار محللي الاستثمار، قد يسعى محللو الاستثمار أيضا للحصول على ترخيص للأوراق المالية في هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) والذي يتطلب رعاية الشركات، وعادة ما يشمل ترخيص الأوراق المالية التي غالباً ما يطلبها محللو الاستثمار ترخيص ممثل عام للأوراق المالية من السلسلة 7 ورخصة وكيل الأوراق المالية للسلسلة 63، وعادة ما ترتبط تراخيص هيئة تنظيم الصناعة المالية ببيع أوراق مالية محددة كممثل مسجل للشركة، ويسعى أيضا محللي الاستثمار للحصول على شهادة المحلل المالي المعتمد.

أوضاع المحلل

تتطلب خبرة تحليل الاستثمار في العديد من الأدوار العليا لإدارة الاستثمار، يختار مدير المحفظة الاستثمارية ويدير ويقدم المنتجات والصناعات والمناطق لمحفظة استثمار الشركة، وتتطلب أدارة محفظة الاستثمار لمجموعة واسعة من المسؤوليات في مجال أدارة الاستثمار، ويتم توظيف مديري محافظ الاستثمار من قبل شركات الاستثمار لإدارة جميع أنواع الصناديق ذات الأهداف والهياكل المختلفة، ويتحمل مديرو محافظ الاستثمار مسؤولية تحليل أوضاع السوق واستثمار الأوراق المالية، اتخاذ قرارات الشراء والبيع للصندوق.

يعمل محلل الاستثمار في الأسهم إما على جانب الشراء أو البيع من أجل العمل. محلل جانب الشراء هو في المقام الأول محلل إدارة المحافظات الذي ينشئ أبحاث استثمارية وتوصيات استثمارية لمحافظ ذات رؤوس أموال كبيرة مثل صناديق الاستثمار المشترك وصناديق التحوط وشركات التأمين. وينصح محلل جانب البيع شركات الخدمات المالية في الأوراق المالية، مثل الأسهم أو السندات.

واجبات المحللين

يقوم المحلل بتقييم البيانات المالية التاريخية والتطلعية، وعادة من خلال نماذج مالية متقدمة. ويدرس ويدمج الأبحاث حول الاتجاهات الاقتصادية والتجارية لصناعة معينة أو منطقة جغرافية أو نوع منتج.