قاموس الفوركس ومفاهيم القاموس المالي

مكافحة غسيل الأموال Anti money laundering

Ads

ما هي مكافحة غسيل الأموال Anti money laundering

تشير مكافحة غسيل الأموال إلى مجموعة من الإجراءات و القوانين والالتزامات المصممة لوقف ممارسات توليد الدخل من خلال إجراءات غير مشروعة، وعلى الرغم من أن قوانين مكافحة غسيل الأموال تغطي بشكل نسبي عدد محدد من المعاملات و السلوكيات الإجرامية، إلا أنها لها تأثيرات بعيدة المدى، وعلى سبيل المثال، تتطلب لوائح مكافحة غسل الأموال المؤسسات التي تصدر الائتمان أو تسمح للعملاء بفتح حسابات لاستكمال إجراءات العناية الواجبة لضمان عدم مساعدتهم في أنشطة غسل الأموال. ويقع عبء تنفيذ هذه الإجراءات على المؤسسات وليس على المجرمين أو على الحكومة.

مفهوم مكافحة غسيل الأموال

تستهدف قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال الأنشطة التي تشمل التلاعب بالسوق والاتجار بالسلع الغير شرعية وفساد الأموال العامة والتهرب الضريبي فضلا عن الأنشطة التي تهدف إلى إخفاء هذه الأفعال، ويتعين تنظيف الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير شرعية عن طريق تهريب المخدرات، وللقيام بذلك، فإن غسيل الأموال يدير هذه العملية من خلال سلسلة من الخطوات لجعله يبدو وكأنه حصل قانونا، وبمجرد أن يوجد هناك سجل لإظهار كيفية كسب المال، ويأمل المجرمين أنها لن تثير الشك.

يعتبر تشغيل غسيل الأموال من خلال الأعمال التجارية الشرعية القائمة على النقد التي تملكها المنظمة الإجرامية  واحدة من أكثر الطرق شيوعا لغسل الأموال، كما قد يسرب غاسلي الأموال النقد إلى الدول الأجنبية لإيداعها، أو إيداعها بزيادات صغيرة أو شراء أدوات نقدية أخرى، وغالبا مايرغب غاسلي الأموال في الاستثمار وسوف يكسر السماسرة القواعد من حين إلى آخر للحصول على عمولات أكبر.

وهذا يعود إلى المؤسسات المالية التي تصدر الائتمان أو تسمح للعملاء بفتح حسابات للتحقيق مع العملاء من أجل التأكد من عدم تورطهم في نظام غسيل الأموال، ويجب أن تتحقق من مصدر هذه المبالغ كبيرة من الأموال ومراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 10,000 دولار، وبالإضافة إلى الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال، حيث يتوقع من المؤسسات المالية التأكد من أن العملاء على دراية بهذه القوانين، وكذلك تقوم أيضا بتوجيه العملاء بهذه القوانين دون أوامر حكومية نشطة مسبقا.      

وارتفعت قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال إلى الاعتراف العالمي عندما تكونت مجموعة مؤقتة للمهمات المالية (FATF) عام 1989، ووضعت المعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال، حيث تهدف جماعات الإنقاذ مثل المجموعة المؤقتة للمهمات الدولية إلى حفظ وتعزيز المزايا الاقتصادية والأخلاقية للأسواق المالية المستقرة والشرعية الموثوق بها، وبما أن المال يعتبر مورد محدود، فإن الأموال المتراكمة بصورة غير مشروعة والتي لا تحتوي على لوائح تمنع رأس المال من التدفق إلى صناعات منتجة اجتماعيا واقتصاديا، ويؤدي عدم التوازن في تدفق الأموال حتما إلى زيادة طباعة الأموال، مما يضر بالقوة الشرائية لعملة البلد، وإذا لم تتم السيطرة على هذا التضخم، فإنه يمكن أن يشل ويكتسح الاقتصاد.

كيف تساعد إجراءات مكافحة غسل الأموال على الحد من الجريمة بشكل عام

وتتركز التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال على تحليل السجلات المالية المتعلقة بالتضارب أو النشاط المشبوه، وكثيرا ما تربط هذه السجلات المالية الجناة بالأنشطة الإجرامية، وفي البيئة التنظيمية اليوم، يتم الاحتفاظ بسجلات واسعة عن كل المعاملات المالية الهامة، ولذلك، عند محاولة الكشف عن هوية المجرم، تكون الأساليب القليلة أكثر فعالية من تحديد سجلات المعاملات المالية التي يشارك فيها.

ويعتمد الإرهابيين والمجرمين المنظمين ومهربو المخدرات على نطاق واسع على غسل الأموال للحفاظ على التدفق النقدي لأنشطتهم غير القانونية، كما أن إغفال قدرة المجرم على غسل الأموال يعيق العملية الإجرامية بإغلاق التدفق النقدي، ولذلك، فإن مكافحة غسل الأموال وسيلة فعالة للغاية للحد من الجريمة بشكل عام، وفي حالات السرقة أو الاختلاس أو الانتحال، يمكن في كثير من الأحيان إعادة الأموال أو الممتلكات التي كشفت أثناء تحقيقات غسيل الأموال إلى ضحايا الجريمة، على سبيل المثال، عندما يتم اكتشاف الأموال التي تم غسلها لتغطية الاختلاس، فإنه يمكن عادة إرجاعها إلى مصدر الاختلاس، في حين أن هذا لا يلغي الجريمة الأصلية، كما يمكن وضع المال في أيدي الشخص المعني مرة أخرى في أيدي سليمة وجزء منه من الجاني.

 

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق