إدارة الأموال ونسب الأرباح إلى المخاطر

22

يمكن القول إن إدارة الأموال هي أهم مفهوم يحتاج المتداول إلى إتقانه في الفوركس. والقواعد الصارمة لإدارة الأموال، مثل استخدام مستويات وقف الخسارة، وإدارة المخاطر لكل عملية تداول، ونسب الأرباح إلى المخاطر، وأحجام الصفقات، يجب أن يتبعها بدقة جميع المتداولين الجادين في النجاح على المدى الطويل. حتى أفضل استراتيجية تداول في العالم لن تكون ذات فائدة كبيرة من دون المال السليم وممارسات إدارة المخاطر، مما يجعل هذا أحد الدروس الأولى التي يجب أن يتعلمها القادمون الجدد إلى السوق.

إدارة الأموال هي الطريقة التي تدير بها وتراقب مخاطر تداولاتك من أجل زيادة ربحيتك. سنغطي الجوانب الرئيسية لإدارة الأموال في هذه المقالة، بما في ذلك نسب الأرباح إلى المخاطرة، والمخاطرة لكل عملية تداول، والتراجع والحد الأقصى من السحب على حساب التداول الخاص بك، وتحجيم الوضع، والمزيد من ذلك. تأكد من فهمك لجميع هذه المفاهيم قبل الانتقال حيث أنها ستشكل حجر الزاوية في مهنتك التجارية.

افتح حساب فوركس خاص بك وتداول مع كبرى شركات التداول

ترقب نسبة الأرباح إلى المخاطر في صفقاتك

المفهوم الأول الذي تحتاج إلى تعلمه من أجل إتقان إدارة الأموال هو نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر من الصفقات. تعتبر نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر ببساطة نسبة المخاطرة بالنسبة إلى الربح المحتمل للتداول. في الوقت الذي تقوم فيه بإدخال صفقة، يجب أن تعرف مسبقاً مستويات السعر التي تنوي الخروج منها، وضع أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح وفقًا لذلك.

تحدد أهداف الخروج أيضًا نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر في الصفقة. على سبيل المثال، إذا قمت بوضع نقطة إيقاف الخسارة بمقدار 50 نقطة أقل من سعر الدخول، وحسابك لتخطي الربح بمقدار 100 نقطة أعلى من سعر الدخول لصفقة شراء، فإن نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر في تجارتك هي 2: 1. من ناحية أخرى ، إذا تم تعيين كل من أمر إيقاف الخسارة وجني الربح على بعد 50 نقطة من سعر الدخول ، فإن نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر  في تجارتك هي 1: 1.

في حين أن نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر 1: 1 تعني أنك تخاطر بنفس المقدار الذي يحققه الكسب المحتمل للتداول، فإن نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر  من 2: 1 ، 3: 1، أو أكثر تعني أن الربح المحتمل هو مرتين أو ثلاث مرات أعلى من خطر التجارة.

من المهم ملاحظة أنه عندما تأخذ الصفقات ذات نسب R / R أعلى، يمكن أن يكون لديك المزيد من الصفقات الخاسرة أكثر من الصفقات الرابحة ومازالت متساوية. في الواقع، فإن وجود صفقتين متداولتين وخاصرة صفقة فائزة واحدة مع نسب نسبة الأرباح إلى المخاطر  في 3: 1 سيترك لك ربحًا.

على الرغم من أنه أكثر ربحية لجعل التداولات ذات نسب مخاطرة مرتفعة إلى أعلى، إلا أنه يجب عليك أن تضع أوامر جني الأرباح الخاصة بك مع توقعات معقولة. من الواضح أن السعر يحتاج إلى مزيد من الوقت للوصول إلى مستوى جني الأرباح الذي يكون بعيدًا عن سعر الدخول، أو حتى قد يفوتك الهدف والعكس، مما يحقق لك الخسارة بدلاً من الربح. ضع في اعتبارك أيضًا أن الأهداف السعرية التي تبلغ 100 نقطة أو أكثر قد تحتاج إلى بضعة أيام للوصول إلى النتيجة، على عكس أهداف بضع عشرات من النقاط التي يتم الوصول إليها في الغالب خلال التداول اليومي.

تعرف على مخاطرة كل تداول والتزم بها

إلى جانب نسبة نسبة الأرباح إلى المخاطر للصفقات، هناك مفهوم آخر مهم في إدارة الأموال - الخطر في التداول. كما يدل الاسم ، فإن مخاطرة كل صفقة هي الحد الأقصى للمبلغ الذي ترغب في المخاطرة به كنسبة مئوية من رصيد حساب التداول الخاص بك.

القاعدة الذهبية لإدارة الأموال هي عدم المخاطرة أبدًا بأكثر من 1-2٪ من حساب التداول الخاص بك في صفقة واحدة اعتمادًا على احتمال إعداد التداول. علاوة على ذلك، يجب ألا تتجاوز مخاطر جميع التداولات المفتوحة مجتمعة 5٪ من إجمالي رصيد حسابك التجاري. إذا كنت جديدًا في السوق، فيجب عليك الالتزام بمخاطر لكل تداول بنسبة 1٪ أو أقل حتى تصبح أكثر دراية بالمفاهيم المختلفة وأدوات التداول المتاحة.

تمنحك هذه القاعدة مساحة كافية لزيادة رصيد حسابك بشكل مستمر دون الحاجة إلى القلق بشأن سلسلة من الصفقات الخاسرة. الحد الأقصى الذي ستفقده في أي تداول فردي هو 1-2٪ من رصيد حسابك.

 غالبًا ما يتسبب المبتدئون في السوق في ارتكاب خطأ كبير في المخاطرة بالكثير من الصفقات الفردية، والتي تؤدي غالبًا إلى خسائر تقلل من رصيد حسابهم بمقدار كبير من المال. قد يكون من المؤلم للغاية العودة إلى رصيدك الأولي بعد أن تخسر 40٪ أو 50٪ من حسابك. في الواقع، بعد أن تخسر 50٪ من حسابك، ستحتاج إلى تحقيق ربح كبير بنسبة 100٪ لمجرد التعادل! لا تقلل من أهمية المخاطر، حيث إن أقل من 1٪ من المتداولين في جميع أنحاء العالم قادرون على مضاعفة رصيد حسابهم خلال فترة زمنية معقولة.

توفر لك الشركة مجالات استثمارية مختلفة اختر مجالك المفضل 

أفضل 5 استراتيجيات عند التداول

17 فبراير 2019 15

يبرز متداولو الفوركس الناجحين عن الآخرين من خلال محفظة استراتيجيات تداول العملات الأجنبية التي يستخدمونها في مواقف مختلفة. يعرف المتداولين المحنكين أن نظام واحد لا يكفي لإنتاج العدد الصحيح من الصفقات الناجحة في كل مرة. لذلك، فإن معرفة كيفية تطبيق وتطويع إستراتيجية التداول وفقًا لجميع ظروف السوق هو عامل أساسي في أن تصبح متداولًا مربحًا، كما هو مفهوم أساسيات الاقتصاد.

...

اقرأ المزيد
صورة Mohamed
Author
محمد الشتري

كيفية عمل الرافعة المالية

17 فبراير 2019 13

يبدأ معظم المتداولين الجدد بأحجام حسابات صغيرة للتعرف على السوق، وتطوير إستراتيجية التداول الخاصة بهم، والحصول على خبرة التداول. ومع ذلك، يمكن للتداول بحجم حساب صغير بضع مئات من الدولارات أن يشكل عقبة رئيسية إذا كنت ترغب في زيادة أرباحك. خاصة في سوق الفوركس ، حيث لا تتذبذب أزواج العملات كثيرًا على أساس يومي، ويمكن أن يشعر المتداولون وكأن حساباتهم لا تسير إلى أي مكان حتى لو كان لديهم...

اقرأ المزيد
صورة Mohamed
Author
محمد الشتري

السوق الفوري والعقود الآجلة

14 فبراير 2019 25

سوق العملات الآجلة هو نوع من سوق المشتقات.. تستمد أسعار أدوات سوق العقود الآجلة من السعر الفوري للأوراق المالية الأساسية المتداولة. هناك عدد من العقود المستقبلية التي يمكن للمرء أن يتداول بها، ومن بينها، تعتبر العقود الآجلة للعملات واحدة من الأدوات الشعبية.

كما يوحي الاسم، يتكون سوق العقود الآجلة للعملات من أدوات يتم استنباط سعرها من سوق الفوركس الفوري. لذلك، يمكنك...

اقرأ المزيد
صورة Mohamed
Author
محمد الشتري

التداول اليومي مقابل أساليب التداول الأخرى

14 فبراير 2019 12

إذا كنت جديدًا في عالم تداول الفوركس، فمن المحتمل أن تكون صفقتك الأولى في إطار زمني قصير للغاية، حيث يمكنك رؤية الشمعدان صعودًا أو هبوطًا مع كل علامة واردة. سواء كنت حققت أرباحًا بهذه الطريقة أم لا، فإن أسلوب التداول قصير الأجل يحمل اسمًا - يطلق عليه اسم " الإسكالبينج أو التداول الخاطف". في حين أن هذا قد يكون مثيراً في البداية، إلا أن تحركات الأسعار قصيرة الأجل تتكون في الغالب من...

اقرأ المزيد
صورة Mohamed
Author
محمد الشتري

الفرق بين سوق العملات الأجنبية والأسهم

13 فبراير 2019 20

ليست كل الأسواق المالية متشايهه. يمكن أن تساعدك معرفة الخصائص الرئيسية لكل سوق على اختيار السوق الذي تركز عليه جهودك إذا كنت قد بدأت للتو في التداول. يمكن أن تؤثر إيجابيات وسلبيات كل سوق على الروتين اليومي وأيضًا على أداء المتداول على المدى الطويل، لذلك تأكد من فهم الاختلافات الرئيسية في الفوركس مقارنة بسوق الأوراق المالية الموضحة في هذه المقالة قبل اتخاذ قرار بشأن تداول في سوق...

اقرأ المزيد
صورة Mohamed
Author
محمد الشتري