3 استراتيجيات لتخفيف مخاطر العملة

48

 

أثبت الاستثمار في الأصول الأجنبية مزايا التنويع، ويستفيد معظم المستثمرين الأفراد من مزايا الأصول الدولية. ومع ذلك، ما لم تستثمر في أوراق مالية أجنبية صادرة بالدولار الأمريكي، ستحصل محفظتك على عنصر من مخاطر العملة. مخاطر العملات هي مخاطر تحرك عملة واحدة مقابل عملة أخرى، مما يؤثر سلبًا على عائدك الإجمالي. يمكن للمستثمرين قبول هذا الخطر والأمل للأفضل، أو يمكنهم التخفيف منه أو القضاء عليه تمامًا. فيما يلي ثلاث استراتيجيات مختلفة لخفض أو تقليل مخاطر عملات المحفظة.

التحوط من المخاطر في الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة

هناك العديد من الصناديق المتداولة في البورصات (ETFs) التي تركز على توفير التعرض الطويل والقصير للعديد من العملات المختلفة. على سبيل المثال، يسعى صندوق ProShares إلى تقديم عوائد عكسية للأداء اليومي لليورو. يمكن استخدام صندوق مثل هذا للتخفيف من تعرض المحفظة لأداء اليورو.

إذا قام مستثمر بشراء أحد الأصول التي مقرها في أوروبا ومقومة باليورو، فإن التقلبات اليومية في سعر الدولار الأمريكي مقابل اليورو ستؤثر على العائد الإجمالي للأصل. سيذهب المستثمر "لآجل طويل" مع اليورو في هذه الحالة. من خلال شراء صندوق مثل ProShares Short Euro Fund، والذي من شأنه أن "يقصر مدى" اليورو بفاعلية، فإن المستثمر سوف يلغي مخاطر العملات المرتبطة بالأصل الأولي. بطبيعة الحال، يجب على المستثمر التأكد من شراء مبلغ مناسب من مؤسسة التدريب الأوروبية، للتأكد من أن تعرض اليورو لفترة طويلة وقصيرة 1 إلى 1.

تهدف صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة المتخصصة في التعرض للآجل الطويل أو القصير لعملة إلى مطابقة الأداء الفعلي للعملات التي تركز عليها. ومع ذلك، فإن الأداء الفعلي غالبًا ما يحدث بسبب آليات الصناديق. ونتيجة لذلك، لن يتم القضاء على جميع مخاطر العملات، ولكن يمكن أن تكون الغالبية العظمى. اعتبارًا من إبريل 2016، حيث كانت هناك صناديق متداولة في البورصة تتعرض تعرضًا طويلًا وقصيرًا للدولار الأمريكي، والين الياباني، واليورو الأوروبي ، والدولار الأسترالي ، والفرنك السويسري ، واليوان الصيني وغيرها.

من المتوقع أن يصل سعر البيتكوين إلى 50 ألف دولار بحلول عام 2020

استخدام العقود الآجلة

تعتبر العقود الآجلة للعملات خيارًا آخر للتخفيف من مخاطر العملات. العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين لشراء أو بيع أصل معين في تاريخ مستقبلي محدد، بسعر محدد. ويمكن استخدام هذه العقود للتكهن أو التحوط. لأغراض التحوط، فإنها تمكن المستثمر من تأمين سعر صرف عملة محدد. عادة ، تتطلب هذه العقود مبلغ الإيداع مع وسيط العملة. فيما يلي مثال موجز لكيفية عمل هذه العقود.

اعتبارًا من 1 أبريل 2016 ، كان الدولار الأمريكي يعادل 111.97 ين ياباني. إذا تم استثمار أي شخص في أصول يابانية، أو تعرضه للين وخطط لتحويل الين إلى الدولار الأمريكي في غضون ستة أشهر، فيمكنه الدخول في العقد الآجل لمدة ستة أشهر. تخيل أن الوسيط يعطي المستثمر عرض أسعار لشراء الدولار الأمريكي وبيع الين الياباني بسعر 112، أي ما يعادل تقريبا المعدل الحالي. بعد ستة أشهر من الآن، هناك سيناريوهان ممكنان: سعر الصرف يمكن أن يكون أكثر ملاءمة للمستثمر، أو يمكن أن يكون أسوأ. لنفترض أن سعر الصرف أسوأ، عند 125. يتطلب الأمر الآن المزيد من الين لشراء دولار واحد، ولكن سيتم حبس المستثمر بسعر 112 وسيقوم بتبادل مبلغ الين المحدد مسبقًا بالدولار عند هذا المعدل، مستفيدًا من العقد. ومع ذلك، إذا أصبح السعر أكثر تفضيلاً، مثل 105، فإن المستثمر لن يحصل على هذه المنفعة الإضافية لأنه سيضطر إلى إجراء المعاملة على 112.

إختر مجالك المفضل وإبدأ بالتداول الآن وجني الأرباح

استخدم خيارات العملة

تعطي خيارات العملات للمستثمر الحق، ولكن ليس الالتزام  لشراء أو بيع عملة بسعر معين في أو قبل تاريخ محدد. وهي تشبه العقود الآجلة، ولكن لا يُجبر المستثمر على الدخول في المعاملة عندما يصل تاريخ انتهاء العقد. وبهذا المعنى، إذا كان سعر صرف الخيار أكثر ملاءمة من سعر السوق الفوري الحالي، فإن المستثمر سوف يمارس الخيار ويستفيد من العقد. إذا كان سعر السوق الفوري أكثر تفضيلاً، فحينئذٍ سيسمح المستثمر بإنهاء الخيار بدون قيمة وإجراء تجارة العملات الأجنبية في السوق الفوري. هذه المرونة ليست مجانية، والخيارات يمكن أن تمثل وسائل مكلفة للتحوط من مخاطر العملات.

تجارة العملات ولماذا يعتبر التشريع مهم عند التداول؟

تجارة العملات ولماذا يعتبر التشريع مهم عند التداول؟

18 سبتمبر 2019 11

سوق تجارة العملات يوجد به العديد من الشركات التي من الممكن أن تكون غير مشرعة أو بدون إشراف. فهنا الأجهزة التشريعية هي التي تقوم بمراقبة الأسواق وتقوم بتوفير الرخص المالية للمنظمات ذات...

اقرأ المزيد
Author
Rawan Ahmed
تداول العملات وعلاقته بكرة القدم وتطوير الرعاية الرياضية

تداول العملات وعلاقته بكرة القدم وتطوير الرعاية الرياضية

16 سبتمبر 2019 25

يعتبر أحد أوجه الاستفادة التي تعود على سوق تداول العملات هو أن تقوم بتنفيذ صفقات رعاية.

حيث يزيد الارتباط بالفرق الرياضية الشهيرة من مصداقية الشركة وتقوية علامتها التجارية.

خاصة في حالة الارتباط بشركات...

اقرأ المزيد
Author
Nada Saber
تجارة العملات وأنواع المؤشرات الفنية في التداول وفائدتها

تجارة العملات وأنواع المؤشرات الفنية في التداول وفائدتها

16 سبتمبر 2019 21

وفي هذا المقال سنقوم بتوضيح درس مهم عن التداول في سوق تجارة العملات. وهذه الدروس عن أهمية مؤشرات التداول وأنواعها. وكيف تستطيع أن...

اقرأ المزيد
Author
Sara Ali
سوق تجارة العملات وتصرف المحترفين في فترات الربح والخسارة

سوق تجارة العملات وتصرف المحترفين في فترات الربح والخسارة

16 سبتمبر 2019 23

تجارة العملات مثل أي تجارة بها العديد من وسائل الخداع، حيث يوجد بسوق تجارة العملات العديد من الإعلانات التي تقول لك إن الثراء في سوق العملات سهل وبسيط. ولكن الحقيقة أن المتداولون...

اقرأ المزيد
Author
Rawan Ahmed
تداول العملات وأهم الخطوات التي يمكن اتخاذها لتطوير أسلوبك

تداول العملات وأهم الخطوات التي يمكن اتخاذها لتطوير أسلوبك

15 سبتمبر 2019 44

تداول العملات ليس بالشيء السهل، ولكن قد يصبح ذلك حينما تتعرف على الخطوات التي تفيدك في الآلية التي تستخدمها لتحقيق المكاسب.

فعندما يكون لديك القدرة على السير وفقًا لاستراتيجية مكونة من مجموعة خطوات، ستجني حتمًا...

اقرأ المزيد
Author
Nada Saber